close


國內發行類全委保單龍頭壽險公司-國泰人壽，在今年第一季稅後大賺50.6億元，創下金融海嘯後單月單一公司新契約保費新高紀蘆洲 燒烤推薦錄；3月的新契約保費收入更高達401億元，其中類全委保單的銷售最為亮眼，讓國泰人壽又再度坐上「新契約王」的寶座！

年菜外賣 新竹

在研擬多時後，國泰人壽與管理類全委投資帳戶經驗相當豐富的施羅德投信，雙強聯手於七月推出「月月澳利」類全委保單，此保單可說是為退休族群量身打造，目的在幫助退休族群作財務規劃，亦或是尚未退休民眾、也能以此保單提早準備。施羅德投信副總經理劉志忠表示，這次國泰人壽與施羅德投信合作推出以澳幣計價的類全委保單，可說是類全委保單的「再新莊燒烤推薦進化」。因為產品主打「投資平?」加上「風險平?」雙平台中送禮禮盒?策略，並藉由「三階段撥回機制」，希望帶給客戶每個月穩定的收益率之外，還有機會參與紅利分配。

「因應退休族群的需求，『配息』是我們在設計商品時的主軸，另外，我們希望在操作上，不只每個月能夠提供穩定的撥回率，中長期來看，資產價值還能成長。」該檔保單的操盤人，也就是施羅德投信多元資產團隊主管莊志祥說。至於為何發行澳幣保單？莊志祥說，過去，台灣只有少數幾家壽險公司發行澳幣計價類全委保單，但這不代表市場沒有需求，相反的，觀察到台灣投資人在美元以人民幣之外、相當偏愛有高息特色的澳幣商品。此外，這個保單的主要持有核心貨幣雖是澳幣，但也同樣配置其他如美元、歐元等熱門貨幣，並採動態貨幣避險策略，希望投資人持有這張保單、就如同持有多元貨幣。除了幣別分散，在該檔保單的投資內涵中，同樣建立了獨特的「雙平衡」策略 - 「投資平衡」以及「風險平衡」，力求資產保全。保單特色一：投資平?245檔基金加上ETF靈活搭配，收益型以及成長型基金。以收益型基金為投資核心，帶來每月穩定收益及較低波動率，兼顧投資風險與報酬；另外搭配較為積極的投資標的，抓住市場脈動，持續創造資產增值機會。保單特色二：風險平?首先是「匯率風險平?控管」。靈活運用貨幣避險級別，並每日對匯率進行監控，當匯率風險升高的時候，增加避險級別部位；當匯率風險降低的時候，則減少避險級別部位，藉此來降低匯率波動對於投資組合的衝擊。此外是「投組風險平?控管」，由施羅德團隊每日管理投資組合配置及風險。先是在投資前即做好第一層風控，由8大資產類別團隊精挑細選適合的標的並做好投資組合；第二層風控則是每日監控風險，因應波動隨時調節風險性資產比重，適時管理下檔風險，將帳戶平均年化波動率目標控管在10％以下。(工商時報)

海鮮吃到飽 基隆




1FE70D0F137E0712
arrow
arrow
    文章標籤
    新竹 火鍋吃到飽 海鮮火鍋料宅配 台中送禮禮盒 年節伴手禮排行榜 蘆洲 燒烤推薦
    全站熱搜
    南港區吃到飽 板橋吃到飽 信義區吃到飽 大安吃到飽 新莊吃到飽 台北中山區吃到飽 中和吃到飽 南港區火鍋 松山火鍋 文山木柵火鍋 新莊、輔大火鍋 永和火鍋 萬華火鍋 台北石頭火鍋精選 台北酸菜白肉鍋推薦 淡水火鍋 板橋火鍋 台北火鍋推薦 信義區火鍋推薦 台中和牛火鍋推薦

    q4patterf18 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()

    E-mail轉寄